农商银行合规知识竞赛题库

A. 自然人

B. 企业单位

C. 事业单位

D. 自然人和企事业单位

A. 暂时在岗

B. 接收调查

C. 立即离岗

D. 依旧工作

A. 刑事责任

B. 管理责任

C. 领导责任

D. 直接责任

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 4年

A. 100万

B. 200万

C. 500万

D. 1000万

A. 50万

B. 100万

C. 200万

D. 500万

A. 记过

B. 记大过

C. 撤职

D. 降级

A. 一线员工

B. 分支行行长

C. 分支行分管风险的副行长

D. 会计主管

A. 甲乙双方构成共同犯罪

B. 乙构成出售、非法提供个人信息罪

C. 甲构成出售、非法提供个人信息罪

D. 甲乙均不构成犯罪

A. 甲构成吸收客户资金不入账罪

B. 甲构成失职罪

C. 甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为

D. 构不构成犯罪应当看是否造成损失

A. 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B. 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C. 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D. 银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构监察揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

A. 集资诈骗罪

B. 高利转贷罪

C. 违法发放贷款罪

D. 贷款诈骗罪

A. 4

B. 3

C. 2

D. 1

A. 审计部门

B. 银监局

C. 公安、司法机关

D. 金融机构对帐数据

A. 分管机构

B. 一级支行

C. 分行法人机构

D. 总部或省级（一级）分支机构

A. 保护举报制度

B. 诚信举报制度

C. 奖励举报制度

D. 风险举报制度

A. 向上级机构报告

B. 依法移送司法机关

C. 向上级案件防控部门报告

D. 依法移送公安机关

A. 作出具体行政行为的银监分局

B. 银监分局的上级银监局

C. 法院

D. 政府

A. 30日内

B. 50日内

C. 60日内

D. 90日内

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

A. 2

B. 5

C. 10

D. 20

A. 法律

B. 法规

C. 规章

D. 金融规章以下的规定

A. 10日

B. 15日

C. 30日

D. 45日

A. 最高人民法院

B. 仲裁委员会

C. 银监会

D. 国务院

A. 加盖行政复议机关的印章

B. 自做出之日起

C. 一经送达

D. 一经领导同意

A. 一律公开审理

B. 一律不公开审理

C. 当事人申请不公开审理的，可以不公开审理

D. 人民法院认为不应当公开审理的，可以不公开审理

A. 原告可以向其中一个法院起诉

B. 由当事人协商确定案件的管辖法院

C. 由有管辖权的法院协商确定案件的管辖法院

D. 由上级法院指定其中一个法院受理案件

A. 决定罚款

B. 决定拘留

C. 决定拘传

D. 再次依法用传票传唤，仍不到庭的，方得拘传

A. 法院对本案可以进行缺席判决

B. 法院对被告孙某可以适用留置送达方式

C. 法院对被告孙某应当适用公告送达方式

D. 法院对本案应当裁定诉讼终结

A. 裁定驳回马桂的申请

B. 裁定中止执行

C. 裁定终结执行

D. 裁定不予执行

A. a市中级人民法院

B. d县人民法院

C. 既可由d县人民法院负责执行，也可以由中级人民法院执行，王某享有选择权

D. 因生效的是二审法院的法律文书，故应由中院委托d县人民法院执行

A. 行政处罚委员会

B. 行政处罚委员会办公室

C. 监督检查部门

D. 法律部门

A. 筹建

B. 开业

C. 设立

D. 停业整顿

A. 撤回

B. 复查

C. 调整

D. 销案

A. 15

B. 30

C. 60

D. 90

A. 调查书证

B. 调查物证

C. 调查笔录

D. 电子数据

A. 现场检查事实确认书

B. 现场检查收集的证据材料

C. 现场检查底稿

D. 现场检查通知书

A. 90

B. 60

C. 30

D. 15

A. 法律部门

B. 监督检查部门

C. 行政处罚委员会办公室

D. 行政处罚委员会

A. 100

B. 150

C. 200

D. 300

A. 2

B. 3

C. 5

D. 6

A. 2

B. 3

C. 5

D. 7

A. 银监会

B. 被处罚机构

C. 司法部门

D. 行政处罚委员会

A. 信用卡诈骗罪

B. 盗窃罪

C. 诈骗罪

D. 妨害信用卡管理罪

A. 银行

B. 财务公司

C. 保险公司

D. 金融租赁公司

A. 警告

B. 罚款

C. 撤职

D. 开除

A. 信用合作社的主任、副主任

B. 信用合作社的理事长、副理事长

C. 财务公司的董事长、副董事长

D. 金融租赁公司的董事会秘书、总经理助理

A. 责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额5%以上10%以下的罚款

B. 责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额15%以上30%以下的罚款

C. 对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予警告直至开除的纪律处分

D. 情节严重的，暂停金融许可事项

A. 办理存款、贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报表中反映

B. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映

C. 经营收入未列入会计帐册

D. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理

A. 给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款;

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员给予留用察看直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分

C. 情节严重的，由监管部门直接接管该机构

D. 构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职的纪律处分

C. 情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D. 构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用查看直至开除的纪律处分

C. 情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D. 情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分

C. 对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分

D. 情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分

C. 情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D. 构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

A. 拆借资金低于最高限额

B. 拆借资金超过最长期限

C. 不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务

D. 在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务

A. 暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分

C. 情节严重的，责令该金融机构停业整顿

D. 情节特别严重的，吊销经营金融业务许可证

A. 金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易

B. 金融机构不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保

C. 金融机构不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动

D. 金融机构不得买卖任何债券

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分

C. 情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D. 构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

A. 给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分

C. 构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚

D. 构成妨害公务罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款

B. 对该商业银行直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分

C. 情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

D. 构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款

B. 对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用察看直至开除的纪律处分

C. 情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分

D. 构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款

B. 对该金融机构直接负责的高级管理人员给予记大过直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分

C. 情节严重的，暂停或者停止该项业务

D. 构成非法吸收公众存款罪的，依法追究刑事责任

A. 一年以上五年以下

B. 一年以上十年以下

C. 五年以上十年以下

D. 十年以上直至终身

A. 五十万元以上一百万元以下

B. 五十万元以上二百万元以下

C. 六十万元以上八十万元以下

D. 五十万元以上六十万元以下

A. 二十万元以上五十万元以下

B. 二十万元以上三十万元以下

C. 四十万元以上五十万元以下

D. 三十万元以上五十万元以下

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 中国人民银行

C. 商业银行上级行

D. 工商行政管理机构

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 中国人民银行

C. 工商管理部门

D. 地方政府

A. 二倍以上五倍以下

B. 四倍以上五倍以下

C. 一倍以上五倍以下

D. 三倍以上五倍以下

A. 直接主管领导

B. 主要负责领导

C. 主管人员

D. 直接责任人员

A. 《中华人民共和国商业银行法法》

B. 《中华人民共和国公证法》

C. 《中华人民共和国公司法》

D. 《中华人民共和国行政诉讼法》

A. 民事

B. 行政

C. 刑事

D. 经济

A. 二十

B. 十五

C. 十

D. 五

A. 人民银行

B. 政策性银行

C. 商业银行

D. 合作银行

A. 存款人

B. 担保人

C. 借款人

D. 贷款人

A. 经济责任

B. 行政责任

C. 刑事责任

D. 民事责任

A. 银行业金融机构对涉及案件人员实施责任追究的行为

B. 银行业金融机构对案件责任人员实施责任追究的行为

C. 银监部门对案件负有监管责任人员实施责任追究的行为

D. 检查院对案件责任人员实施责任追究的行为

A. 不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人

B. 发生案件机构的主要负责人

C. 未有效履行管理职责的机构负责人

D. 上级机构的有关部门负责人

A. 案发机构上级内审部门相关人员

B. 法人机构的监事会相关人员

C. 案发机构合规部门相关人员

D. 不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员

A. 监督和协调

B. 监督和指导

C. 监督和领导

D. 指导和协调

A. 警告

B. 记大过（含）以上

C. 记过（含）以上

D. 降级（含）

A. 降级（含）以上

B. 记大过（含）以上

C. 记过（含）以上

D. 撤职

A. 一年内

B. 二年内

C. 三年内

D. 半年

A. 一个月内

B. 二个月内

C. 三个月内

D. 半年内

A. 停止审批新增机构计划

B. 审慎控制新增机构计划

C. 适当增加新增机构计划

D. 机构新增计划不受影响

A. 入职前背景考察

B. 职业操守

C. 八小时内外行为规范

D. 以上全部

A. 专门委员会

B. 合规总监

C. 监事会

D. 行长

A. 发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B. 监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，无论是否引发案件的

C. 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D. 对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

A. 经办人员

B. 管理人员

C. 责任人员

D. 经办机构

A. 作案人员

B. 相关违法违规行为的实施人或参与人

C. 对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员

D. 报告、发现风险的人员

A. 人民银行

B. 银行业监督管理机构

C. 财政部

D. 国务院

A. 两年内

B. 三年内

C. 五年内

D. 终生

A. 一百万元

B. 二百万元

C. 五百万元

D. 壹仟万元

A. 《商业银行法》

B. 《刑法》

C. 《行政法》

D. 《金融违法行为处罚办法》

A. 风险管理

B. 风险防范

C. 风险控制

D. 风险意识

A. 对账

B. 咨询

C. 辅助

D. 冻结

A. 惩戒一个，警示一片

B. 惩戒

C. 警示

D. 提醒

A. 不得充当资金掮客

B. 不得私自代客理财

C. 不得利用职务之便收取佣金

D. 不得违规向他人承诺或提供担保

A. 组织、参与民间融资或非法集资的

B. 充当资金掮客

C. 利用职务之便收取佣金

D. 员工利用岗位便利代客户投资、理财

A. 组织、参与民间融资或非法集资的

B. 充当资金掮客

C. 利用职务之便收取佣金

D. 员工利用岗位便利代客户投资、理财

A. 管理人员

B. 从业人员

C. 内部人员

D. 外部人员