农商银行合规知识竞赛题库

1.某银行自查发现重大违规事件，涉及金额2亿元，应当向银保监会报告信息。

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2.在举报时提供本人真实姓名（名称）、有效身份信息和有效联系方式、身份证复印件等信息并签字（盖章）的，为实名举报。

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3.举报人捏造、歪曲事实，诬告陷害他人的，依法承担法律责任。

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4.反映银行业金融机构及其工作人员违纪行为的，向银行业金融机构纪检监察部门举报；

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5.信访人撤回信访事项，可以采取书信、电子邮件、传真、电话等方式申请，信访工作部门应立即终止信访工作程序。

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6.违反规定将信访人的检举、揭发材料或者有关情况透露、转给被检举、揭发的人员或者单位的，依法追究相关人员的责任。

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7.多人采用走访形式提出共同的信访事项时，应当推选代表，代表人数不得超过10人。

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8.县级以上人民政府信访工作机构收到信访事项，应当予以登记，并区分情况，在10日内进行处理。

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9.信访人对行政机关作出的信访事项处理意见不服的，可以自收到书面答复之日起30日内请求原办理行政机关的上一级行政机关复查。

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10.信访人对复查意见不服，可向复查机关的上一级行政机关请求复核。收到复核请求的行政机关应当自收到复核请求之日起60日内提出复核意见。

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11.信访事项应当自受理之日起60日内办结；情况复杂的，经本行政机关负责人批准，可以适当延长办理期限，但延长期限不得超过60日，并告知信访人延期理由。

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12.涉及两个或者两个以上行政机关的信访事项，由先接到信访事项的行政机关受理。

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13.应当对信访事项作出处理的行政机关分立、合并、撤销的，由继续行使其职权的行政机关受理；职责不清的，由本级人民政府或者其指定的机关受理。

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14.各级人民政府信访工作机构以外的行政机关收到信访事项后，能够当场答复是否受理的，应当当场书面答复；不能当场答复的，应当自收到信访事项之日起30日内书面告知信访人。

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15.对重大、复杂、疑难的信访事项，行政机关可以举行听证，听证可以不公开举行。

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16.行政机关工作人员与信访事项或者信访人有直接利害关系的，应当回避。

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17.信访事项已经受理或者正在办理的，信访人在规定期限内向受理、办理机关的上级机关再提出同一信访事项的，该上级机关可以受理。

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18.银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，非法持有他人信用卡，数量较大的，从重处罚。

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19.恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支。

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20.未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；

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21.未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、或者其他金融机构的，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

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22.为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护借款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定《中华人民共和国银行业监督管理法（修正）》。

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23.国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

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24.现场检查、机构监管处应加强与案件牵头部门的联动，将发生重大、恶性案件的机构作为重点监管对象，加强日常监管力度和随机抽查频次，加大现场检查和处罚力度。

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25.《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中规定案件问责方式可以合并使用，给予纪律处分的，也可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。

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26.《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，银行业金融机构发生案件时，不只要追究案发层级机构案件责任人员的责任，还要对其上一级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

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27.城市商业银行案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。

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28.城商行应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作，该岗位纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。

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29.精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果，经法定程序鉴定确认的，不负刑事责任。

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30.因利用职业便利实施犯罪被判处刑罚的，人民法院可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，禁止其自刑罚执行完毕之日或者假释之日起一定期限内从事相关职业。

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31.判处死刑缓期执行的，在死刑缓期执行期间，如果确有重大立功表现，二年期满以后减为二十年有期徒刑。

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32.根据刑法，在对犯罪分子判处没收财产的时候，根据具体情况可以没收属于犯罪分子家属所有的财产。

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33.根据刑法，数罪中有判处有期徒刑和管制的，有期徒刑执行完毕后管制仍须执行。

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34.一般来说，法定最高刑为不满五年有期徒刑的犯罪，经过五年期限之后不再追诉。

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35.依照刑法，国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以国家工作人员论。

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36.伪造货币的应处三年以上十年以下有期徒刑；伪造货币集团的首要分子应处十年以上有期徒刑或者死刑。

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37.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万以上十万以下罚金。

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38.操作风险事件包括内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理

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39.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件属于重大操作风险事件

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40.存款风险滚动式检查制度是银行业金融机构内控制度体系的重要组成部分，是存款业务操作合规性的内部检查制度。

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41.存款检查不得由本机构经办人自行检查或本机构人员交叉检查

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42.银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，即大额存款优先检查原则、存款异常变动优先检查原则和重点账户存款变动优先检查原则

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43.从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，也不得将内幕信息以暗示的形式告知他人。

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44.从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对于已发生的违法违规行为，应按照相关报告制度规定，及时报告，其他事项不在规定报告范围。

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45.从业人员应当遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。

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46.从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。

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47.从业人员应遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

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48.银行派遣制员工不属于银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法所称的从业人员。

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49.已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职后的任职机构向银监会或所在地派出机构报送。

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50.银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式进行。

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